S
poradcem
to
jde
mnohem
lépe
Zájemce
o
radu
by
se
neměl
dát
odradit
návrhy
na
neobvyklá
řešení
Aleš
Hodina,
Business
Service
S
inflací
a
tržním
hospodářstvím
se
objevila
potřeba-
a
zároveň
i
řada
možností-
dobře
investovat
vlastní
peníze.
Tak,
aby
se
množily
pokud
možno
rychleji,
než
o
kolik
klesá
jejich
reálná
hodnota.
Ne
každý
ale
ví,
co
a
jak
se
dá
s
penězi
podniknout.
Vznikl
zde
tak
prostor
pro
dosud
neznámou
profesi-
investiční,
finanční
či
majetkové
poradce.
Tito
lidé
nedělají
nic
jiného,
než
shromažďují
a
vyhodnocují
informace
o
nejrůznějších
investičních
možnostech
a
svým
klientům
pak
doporučují
ty
investice,
které
nejvíce
odpovídají
jejich
požadavkům
a
potřebám.
Finančními
poradci
nejsou
dealeři
podílových
fondů
nebo
stavebních
spořitelen,
i
když
si
tak
někdy
říkají.
Finanční
či
investiční
poradce
totiž
nesmí
být
závislý
na
nějakém
fondu
nebo
bance.
Musí
svým
klientům
doporučit
tu
investici,
která
pro
ně
bude
optimální,
a
ne
tu,
za
kterou
dostane
největší
provizi.
Za
to
je
přece
klienty
placen
a
ne
zrovna
málo-
odměny
investičních
poradců
jsou
srovnatelné
s
příjmy
daňových
poradců
či
právníků.
Klientům
ale
dobrá
rada
přinese
zisky
mnohonásobně
větší.
Jak
ale
zákazník
pozná,
že
mu
jeho
poradce
radí
dobře?
Tato
otázka
je
na
místě
zvláště
proto,
že
některá
doporučení
mohou
někdy
vzbuzovat
nedůvěru,
protože
jdou
zkrátka
proti
proudu.
Poradce
většinou
nemůže
říci
všechny
důvody,
proč
je
výhodné
investovat
právě
tak
a
ne
jinak-
často
jsou
to
totiž
velmi
důvěrné
informace.
Klient
ale
může
být
na
pochybách-
není
to
všechno
jen
výmysl?
Kvalitu
poradce
nepoznáme
podle
jeho
seriózního
image.
Serióznost
a
důvěryhodnost
se
dají
poměrně
snadno
předstírat.
Více
by
nám
mohly
napovědět
jeho
dosavadní
výsledky.
Je
tu
však
jeden
háček-
dobrý
poradce
ctí
anonymitu
svých
klientů,
takže
z
této
strany
se
toho
asi
moc
nedozvíme.
Mnohem
snadněji
si
můžeme
ověřit
poradcovy
znalosti
a
zkušenosti
například
z
jeho
publikační
činnosti
nebo
přímým
rozhovorem
s
ním.
Dobrý
poradce
také
nikdy
nevydá
doporučení
po
pětiminutové
konzultaci.
Podrobně
se
vyptá
na
klientovy
požadavky,
představy
a
možnosti
a
teprve
pak
se
mu
snaží
najít
investici
šitou
na
míru.
S
dobrým
poradcem
se
vyplatí
spolupracovat
dlouhodobě,
aby
se
staral
o
náš
majetek
trvale.
Nejlepším
způsobem,
jak
ho
zainteresovat
na
dlouhodobě
kvalitní
práci,
je
odměna
ve
formě
podílu
na
dosaženém
zisku.1
(
Autor
je
spolupracovníkem
redakce)